Многие компании обращаются к новым бизнес-процессам, чтобы повысить эффективность своих финансовых операций, особенно в области управления финансовыми потоками. Ниже мы описываем комплекс новых совместных процессов в этой области, поддержку которых обеспечивает решение SAP ERP.

Приложение для управления кредитами SAP Credit Management позволяет предприятиям лучше управлять кредитными лимитами своих клиентов, значительно сокращать число просроченных пла­тежей и неоплаченных счетов. Теперь учтены те требования, кото­рые предъявляются в отношении развертывания в масштабах всей компании единого инструмента управления кредитами, предостав­ляющего такие средства, как автоматизированные процессы обра­ботки заявок и разрешений на выдачу кредитов. Они упрощают анализ, и соответствующие отделы получают информацию о кредито­способности клиентов в реальном времени (рис. 2.7). Консолидируя данные из различных источников, SAP Credit Management обеспечи­вает возможность централизованной проверки финансового поло­жения заказчиков и помогает организациям минимизировать риск, связанный с кредитованием клиентов. Пользователям предлагаются следующие функции.

► Управление предельными суммами кредитов

Решение SAP ERP обеспечивает управление основными данны­ми о партнерах по бизнесу, имеющими отношение к вопросам кредитования. В частности, речь идет о текущих предельных размерах кредитов, об одном или нескольких рассчитанных вне компании рейтингах кредитоспособности (например, оценка кредитоспособности, предоставленная аналитическим агент­ством), о степени риска для данного бизнеса и предельном объеме заказа.

► Поддержка информации о кредитах

Функция информационной поддержки кредитования решения SAP ERP помогает накапливать и анализировать данные о кредитоспособности клиентов, полученные как из внутренних, так и из внешних источников, Они вводятся в качестве пер­вичных параметров для механизма управления кредитами,

сотруани-ество I [	| Полек | Рэмигамиин поме»
••>=рва я страница H:tne	credit гллпояег ^	Я
Oetlil M<*iM(jer Monitor	Cusicmer emit Prafle | s*es Orcfcr Processes BticHaa Oder FrocessJno	ReportCredit Ltlii Appltutlpln | A° negratiori | easiness E>piyei
Cretin Manage! Monitor		і M стадия, rtssan

Добро пожаливліь Lee Pin due

■ пранка I Iliyi—а Ньіугл hh піг-єіл-і

I credit exposure by Country (Absolute» [=^ — I Cretin exposure Map

ran

МАР 1

Ш

| DSO Customer Top List

> Дебніорье DSO-лнйші!, акіуліьнми іермод

И..) ш

Рис. 2.7. Портал менеджера по кредитам

способного вынести решение о возможности кредитовании

и автоматически рассчитать предельный размер кредита.

► Автоматизация процессов кредитования

Решение SAP ERP предлагает использовать определенные пра­вила для автоматизации конкретных процессов управления кредитами, с тем чтобы достаточно точно оценивать кредито­способность партнеров по бизнесу и определять предельные размеры кредита, на который они могут претендовать.

► Поддержка принятия решений по кредитам

Решение SAP ERP помогает определять и анализировать дан­ные о клиентах, необходимые для принятия решений по кре­дитам. Эти сведения обобщаются по отдельным клиентам в специальной таблице. Кроме того, для анализа платежной статистики или кредитной истории клиентов создаются специ­альные отчеты.

Приложение SAP Biller Direct, входящее в решение SAP ERP, по­зволяет компаниям использовать свои интернет-порталы для вы­ставления счетов абонентам (биллинг), ведения счетов-фактур и управления платежами. Оно поддерживает авторизацию автомати­ческого дебетования платежей через Интернет, а кроме того, по­могает осуществлять взаимодействие с клиентами и торговыми партнерами, не прибегая к передаче документов в бумажной форме или с помощью средств электронного обмена данными (EDI). Кроме того, дополнительный портал позволяет поставщикам просматри­вать счета и платежные документы. Приложение SAP Biller Direct поддерживает весь процесс обмена информацией — от представле­ния счета до обсуждения разногласий и улаживания споров. При этом компании получают следующие преимущества:

► сокращение затрат на оформление счетов (биллинг) и кон­троль за их оплатой;

► улучшенная обработка платежных документов и возможных разночтений;

► упорядочивание денежных потоков;

► интегрирование данных дебиторской и кредиторской задол­женности, исключающее необходимость повторного ввода информации;

► сокращение числа бухгалтерских ошибок у клиента;

► более быстрая обработка документов поставщиком.

Приложение SAP предоставляет возможность сделать приоритет­ными те клиентские счета, оплата которых ставится под сомнение либо зависит от существующих соглашений или споров. Это рас­ширение функциональности d SAP ERP позволяет ускорить процесс сбора платежей за счет унификации и более простой проверки от­крытых счетов клиента, выяснения их статуса, а также благодаря своевременному получению информации о счетах. Получаемые преимущества таковы:

► неоплаченные продажи в суточном выражении (DSO);

► совершенствование операций, связанных с ликвидностью, и более точное прогнозирование ликвидности;

► гибкие возможности сбора дебиторской задолженности с по­мощью разных методов;

► повышение эффективности сбора дебиторской задолженности, требующей особого подхода;

► улучшение отношений с клиентами за счет того, что управле­ние дебиторской задолженностью становится ориентирован­ным на клиента.

Приложение SAP Dispute Management позволяет предприятиям разрешать споры, связанные с дебиторской задолженностью. Про­цесс разрешения споров можно структурировать и сделать более простым, а кроме того, сократить время обработки документов за счет обмена информацией только в электронной форме. Функции, обеспечивающие разрешение споров, встроены в инструменты для обработки дебиторской задолженности, продаж и дистрибуции, (включая уведомления по электронной почте), содержащиеся в SAP CRM и SAP Business Workflow. Пользователи могут автоматически выставлять претензии в отношении недоплат на основании элек­тронных выписок из банковских счетов. Функция корреспонденции (correspondence function) позволяет компаниям автоматически от­правлять стандартные письма, факсы и электронную почту, тем самым улучшая взаимодействие с клиентами. Наконец, заказчики могут выставлять претензии непосредственно внутри приложения и отслеживать, как проходят дискуссии. Эти функциональные воз­можности обеспечивают следующие выгоды:

► сокращение периода погашения дебиторской задолженности (DSO);

► сокращение периода просрочки удержаний (days deduction outstanding, DDO);

► совершенствование операций, связанных с ликвидностью, и составление более точных прогнозов ликвидности;

► ускорение выполнения процессов за счет автоматизации;

► улучшение отношений с клиентами благодаря целевым запро­сам и быстрому реагированию на жалобы;

► сокращение затрат посредством раннего выявления возмож­ных проблем и уведомления о них в логистической цепочке создания стоимости или во внутренних процессах.

Приложение SAP In-House Cash (внутренний финансовый рас­четный центр) позволяет транснациональным предприятиям более эффективно управлять внутригрупповыми и внешними платежными транзакциями с помощью специально созданного виртуального

внутреннего банка. Компании могут централизованно обрабатывать платежные документы своих филиалов, используя взаимную ком­пенсацию требований и обязательств и консолидируя внутренние счета. Это приложение можно использовать для оплаты от имени филиалов счетов внешних партнеров или для переадресации соот­ветствующим филиалам платежей, поступающих от этих партнеров. Новые расширения обеспечивают, в частности, интеграцию с теми компонентами, которые отвечают за управление денежными пото­ками и инвестициями (treasure), платежные поручения нового вну­треннего финансового расчетного центра, гибкую маршрутизацию и новые возможности конвертации валют. Кроме того, приложение поддерживает международные платежи на основании реальной ин­формации об обменных курсах. Клиенты получают следующие пре­имущества:

► упрощение системы межкорпоративных обязательств и пла­тежей;

► точное прогнозирование состояний текущих счетов для обе­спечения контроля за дебиторской задолженностью;

► упрощение интеграции межкорпоративных платежей с по­мощью платформы для управления денежными средствами (treasure);

► гибкие способы переадресации платежей применительно к по­требностям бизнеса.

Приложение для управления денежными потоками и ликвидно­стью SAP Cash and Liquidity Management объединяет функцию управ­ления денежными средствами (treasury management) с электронными банковскими операциями, управлением отношениями с клиентами и финансовыми процессами. Оно улучшает состояние ликвидности, делает максимально эффективным использование финансовых ак­тивов и облегчает выполнение операций с участием нескольких ва­лют. Кроме того, оно помогает управлять ликвидностью в средне­срочном и долгосрочном плане, упрощает процесс планирования, позволяет сравнивать предполагаемые показатели с реальными значениями, которые предоставляет компонент управления денеж­ными потоками. Это приложение повышает ценность бизнеса, по­тому что обеспечивает следующие преимущества:

► упрощение отчетности и прогнозирования денежных потоков в любой валюте и для любого предприятия;

► упрощение и совершенствование процесса принятия решений за счет более быстрого представления точных данных о денеж­ных потоках;

► поддержку объективных отчетов о денежных потоках для про­ектов корпоративного управления;

► совершенствование управления оборотным капиталом вслед­ствие своевременного создания отчетов о местонахождении (position report);

► автоматизацию процессов отчетности о денежных потоках.

Приложение SAP Treasury and Risk Management содержит полный набор функций для управления финансовыми транзакциями и ри­сками. Оно поддерживает финансовые сделки и управление долж­ностными данными (position management) — от торговли и обра­ботки документов в операционных отделах до передачи данных и финансового учета при сокращении потребности в обходных реше­ниях. Пользователи получают гибкие возможности формирования отчетов и оценок для анализа финансовых транзакций, должностных характеристик (position) и предложений продуктов и услуг. Автома­тизация функций позволяет ускорить и упростить финансовые про­цессы в рамках всего предприятия. Это приложение помогает лучше понять финансовые перспективы, поскольку стоимость формирует­ся с учетом текущих цен (market-to-market value) и других важных параметров, например, максимально возможного размера потерь. Не менее важно то, что оно помогает управлять кредитными и рас­четными рисками, а также обеспечивает управление валютным обменом и процентными ставками. Новые функции приложения SAP Treasury and Risk Management нацелены на более качественное со­гласование документов компании с Международными стандартами финансовой отчетности (IFRS) и бухгалтерского учета (IAS), вклю­чая учет хеджирования, поддержку закона Сарбейнса-Оксли и тре­бований местного законодательства во многих странах. Кроме того, добавлены новые финансовые продукты для поддержки валютной торговли. Таким образом, организации получают следующие основ­ные выгоды:

► расширение поддержки транзакций;

► улучшение корпоративного управления посредством объеди­нения контроля за движением денежных средств и финансо­вым учетом;

► усовершенствованное управление денежными потоками и ликвидностью;

► существенное сокращение затрат за счет отсутствия расходов на техническое обслуживание и эксплуатацию интерфейсов между казначейством и финансовыми отделами;

► представление операций с денежными средствами в реальном времени.