Общие принципы лицензирования банковской деятельности в Швейцарии сложились к началу XX в. Лицензию согласно Закону о банках выдает Феде­ральная банковская комиссия (Bankenkomission) (далее — ФБК) на следу­ющих условиях:

1. Учредители должны внести не менее 2 млн швейцарских франков в устав­ный капитал банка. Реальная величина оплаченного уставного капитала, как правило, бывает больше в несколько раз, минимум допускается лишь при регистрации регионального банковского учреждения.

2. Руководящий состав должен иметь профессиональные навыки и безупреч­ную репутацию, характеризоваться абсолютной честностью (например, штраф за безбилетный проезд в общественном транспорте — достаточное условие для отклонения кандидатуры!). Если предложенные кандидатуры не соответствуют этим требованиям, ФБК предлагает своих кандидатов. Если консенсус не достигается, ФБК имеет право отказать в выдаче ли­цензии.

3. Большинство членов правления должны иметь швейцарское гражданство и проживать в Швейцарии. Большинство руководителей банка вне зави­симости от гражданства должны постоянно проживать в Швейцарии.

4. В ФБК должны быть представлены устав банка, договор о его учреждении, внутренний регламент. В указанных документах должны быть исчерпы­вающе и четко отражены круг операций банка, сфера деятельности, в том числе географическая, структура управления. Необходимо создать кон­трольный орган из трех человек и регламент контрольных мероприятий.

Должна быть представлена информация о планах работы, прогноз счета прибылей и убытков на ближайшие несколько (3-5) лет.