Деятельность любой организации, в том числе и кредитной, постоянно сопро­вождается процедурой документирования. Документооборотом организации называется вся совокупность возникающих в организации документов и порядок их циркуляции, процедуры их обработки и утверждения. В любой организации существует собственный набор циркулирующих документов. Но в еще большей степени различаются технологии движения, регистра­ции, обработки всего множества циркулирующих документов. Вследствие этого содержание понятия «документооборот» значительно расширяется и усложняется.

В банке никакое действие, операция не могут произойти без наличия со­ответствующего документа. Можно утверждать, что для банков, как ни для каких других организаций, документооборот является основой их деятель­ности. Документ может быть представлен банку его клиентом, в том числе и другим банком, вышестоящей или контролирующей инстанцией и т. п. Но документы существуют и внутри самого банка.

Каждый документ проходит определенный путь, стадии обработки, и от того, насколько быстро происходит это движение, насколько оно удобно клиентам, насколько легко получить доступ к необходимой информации, во многом зависит эффективность организации, так как параметры этих про­цессов могут непосредственно влиять на конкурентоспособность банковских услуг за счет повышения или снижения качества обслуживания и увеличения или снижения операционных и административных издержек.